Jak tworzyć plan inwestycyjny i się go trzymać?

Idea planu inwestycyjnego

Planu handlowego nie tworzysz dla firmy brokerskiej czy na potrzeby jakiegokolwiek zewnętrznego podmiotu. To całkowicie wewnętrzny dokument, który ma być Twoim kompasem podczas obecności na rynku. Możesz w nim zawrzeć warunki kupna i sprzedaży instrumentów, docelowe wielkości pozycji, sposób zarządzania nimi i wiele innych szczegółów, dzięki którym codzienny trading będzie po prostu łatwiejszy.

Zastanawiasz się, czy plan inwestycyjny to konieczność? W świecie finansów istnieje teza, że inwestor nie powinien ryzykować żadnego kapitału, dopóki nie opracuje własnego planu inwestycji. Trudno się z tym nie zgodzić. W końcu trading plan to zbiór reguł, dzięki którym łatwiej wytyczasz cele, czas inwestycji czy tolerancję na ryzyko.

Jak tworzyć trading plan?

Trading plan ma z założenia maksymalizować zyski przy danym poziomie ryzyka lub minimalizować ryzyko przy danym poziomie założonego zysku – jak wiadomo, ryzyka inwestycyjnego nie da się całkowicie uniknąć. Nawet najlepiej przemyślana strategia nie daje gwarancji sukcesu, ale pozwala podejmować działania w sposób uporządkowany i świadomy.

Oto kilka kroków do stworzenia planu inwestycyjnego:

1. Określ cele – emerytura, edukacja dzieci, a może walka z inflacją? Każdy inwestor ma swoje własne cele inwestycyjne.
2. Ustal horyzont czasowy – planujesz inwestycje długoterminowe, a może wolisz podejście oparte na szybkich transakcjach? Dookreśl w swoim planie, jak długo chcesz inwestować.
3. Sprawdź tolerancję na ryzyko – mówi się, że im większe ryzyko, tym większe potencjalne zyski. Czy to zdanie rezonuje z Tobą, czy raczej wolisz bardziej bezpieczne przystanie?
4. Dopracuj sposób przeprowadzania transakcji – wybierz sposoby, dzięki którym będziesz alokować środki. Czy będą to fundusze ETF, a może inwestowanie w akcje, pary walutowe lub kryptowaluty? Ile środków i co jaki czas będziesz przeznaczać na te inwestycje?
5. Śledź wyniki i wyciągaj wnioski – inwestowanie to sztuka. Nikt nie ma tu 100% skuteczności od samego początku, stąd warto robić przegląd swoich wyników i na bieżąco dopasowywać strategię. Wyciągaj wnioski i udoskonalaj się – to dewiza każdego tradera.

Konsekwencja – Twoje drugie imię

Tak jak firmy potrzebują biznesplanów, tak traderzy muszą korzystać z planów inwestycyjnych. Jeśli podejdziesz do tego tematu z należytą uwagą, tworzenie takiego dokumentu i pracowanie w oparciu o jego założenia stanie się Twoją codziennością. Kluczem do sukcesu mogą okazać się także regularne inwestycje, zachowanie zimnej krwi – przede wszystkim podczas kryzysów, ale i w euforii – a także myślenie długoterminowe.

Czujesz, że to dobry moment, aby rozpocząć swoją przygodę z inwestycjami? Sprawdź, co oferuje Ci lider wśród brokerów internetowych – AvaTrade. Korzystaj za darmo z wiedzy, która może pomóc Ci w planowaniu inwestowania!

Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniana w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 63% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.