Jak skutecznie przeciwdziałać praniu pieniędzy? Sprawdź kursy AML/CFT oraz AML dla managerów

AML i CFT – co kryje się za tymi skrótami?

Terminy AML (Anti-Money Laundering) i CFT (Counter-Financing of Terrorism) odnoszą się do kompleksowego systemu działań prawnych, regulacyjnych i operacyjnych, mających na celu zapobieganie wykorzystywaniu systemów finansowych do legalizowania dochodów pochodzących z nielegalnych źródeł oraz do finansowania działalności terrorystycznej. W Polsce podstawą prawną działań AML/CFT jest ustawa z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, która uwzględnia także dyrektywy unijne i międzynarodowe standardy.

Instytucje obowiązane – kto musi wdrożyć procedury AML/CFT?

Polskie i unijne przepisy nakładają szczegółowe obowiązki na szeroką grupę podmiotów określanych jako instytucje obowiązane. Należą do niej m.in. banki, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe (SKOK-i), firmy leasingowe, instytucje płatnicze oraz zakłady ubezpieczeń.

Obowiązki te dotyczą również przedstawicieli innych branż – biur rachunkowych, kancelarii prawnych (w określonych sytuacjach), notariuszy, doradców podatkowych, pośredników w obrocie nieruchomościami, operatorów gier losowych, a także niektórych fundacji i stowarzyszeń.

Każdy z tych podmiotów ma obowiązek wdrożenia wewnętrznych procedur umożliwiających identyfikację oraz ocenę ryzyka, a także przeciwdziałanie wykorzystywaniu ich działalności do celów przestępczych.

AML Officer – kto odpowiada za zgodność?

Zgodnie z art. 8 Ustawy AML, instytucje obowiązane mają obowiązek wyznaczenia pracownika zajmującego kierownicze stanowisko, odpowiedzialnego za zapewnienie zgodności działalności firmy z przepisami AML/CFT. Funkcję tę pełni AML Officer (lub Officer AML). Osoby zainteresowane objęciem takiego stanowiska mogą zapoznać się z kursem dla kadry zarządzającej, dostępnym pod adresem: https://cdz.edu.pl/kursy/258/kurs-aml-dla-managerow-officer-aml.

Dlaczego szkolenia AML/CFT są niezbędne?

Warto również wiedzieć, że instytucje obowiązane mają obowiązek zapewnić osobom realizującym zadania z zakresu AML/CFT udział w odpowiednich programach szkoleniowych. Regularne aktualizowanie wiedzy jest konieczne z kilku powodów:

• zmieniające się przepisy: regulacje krajowe i unijne w zakresie AML/CFT są często nowelizowane;
• nowe metody działania przestępców: osoby zaangażowane w pranie pieniędzy stosują coraz bardziej zaawansowane narzędzia, w tym kryptowaluty oraz odpłatne usługi prania pieniędzy oferowane przez wyspecjalizowane grupy przestępcze (ang. Money Laundering as a Service);
• zakres obowiązków: zadania instytucji obowiązanych i osób odpowiedzialnych za zgodność są rozbudowane i wymagają dobrej znajomości przepisów oraz procedur.
• ryzyko sankcji: naruszenie przepisów może skutkować odpowiedzialnością administracyjną lub karną.

Gdzie zdobyć wiedzę? Szkolenie z zakresu AML i CFT dostępne na stronie: https://cdz.edu.pl/kursy/254/kurs-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-aml-oraz-finansowaniu-terroryzmu-cft-z-certyfikatem, kończy się uzyskaniem certyfikatu i opanowaniem umiejętności kluczowych w tej branży. Zapisz się już dziś!